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    上海奉賢警方抓獲86人網貸詐騙團伙,上萬人受害,涉案金額達6.3億元!

    新華社上海10月20日電題:上萬人受害,涉案金額達6.3億元……揭秘上海一起網貸“連環套”詐騙案

      新華社“新華視點”記者蘭天鳴

      “不要求征信,放款快”“無抵押秒放款”……這類充滿誘惑的貸款廣告在網上比比皆是,背后往往暗藏巨大陷阱。

      上海警方近期通報了一起集“高炮貸”“連環套”“軟暴力討債”于一身的新型特大網絡借貸詐騙案,涉案金額達6.3億元,全國已查證的受害者超過1萬人。

     ?。ㄐ祟})網貸成“連環套”,借2000元靠賣房還債

      今年5月,上海奉賢警方在工作中發現,轄區內有群眾在辦理所謂“低息無抵押”網貸后陷入高息陷阱,債臺高筑。

      據悉,今年2月,家住上海的汪女士收到一個陌生QQ號請求添加好友。對方推送“是否有資金需求?不要求征信,放款快”的廣告,引起了汪女士的興趣。

      在犯罪團伙的指引下,汪女士下載了一款名為“大南瓜”的App,在上傳身份證照片、聯系方式等資料后獲得借款2000元;但扣除“服務費”后,實際收到的只有1400元,七天后仍需歸還2000元。

      此后,汪女士又陸續在該平臺借貸了幾筆款項。隨著App內的借貸額度提升到上萬元,高額“服務費”和極短的還款期令汪女士一下捉襟見肘。該團伙還向汪女士收取逾期后每天20%的展期費。

      就在汪女士一籌莫展時,她的微信、QQ上不斷出現陌生人添加好友,向其推薦“愛吧”“愛瘋”等十余個借貸App,引導其“借新還舊”。

      今年2月至5月,從第一筆2000元開始,汪女士借款超過130筆,累計還款147萬元,實際進賬只有60多萬元。

      當汪女士無力還債后,她本人和親戚、同事、朋友不斷收到騷擾電話,甚至在清明節收到“訃告”和恐嚇信息。不堪其擾的她最終將房子賣掉償還債務?! ?/p>

     ?。ㄐ祟})年利率超1500%,上萬人“掉坑”

      接到報案后,上海市公安局奉賢分局刑偵支隊展開調查,發現“愛瘋”“愛吧”等20多個網絡貸款App平臺,以為被害人“辦理短期無抵押貸款”為誘餌,采用收取高額服務費、“軟暴力”討債以及“借新還舊”等手段,逐步侵吞被害人財產。

      不久,一個由平臺開發、貸款運營、支付結算三方組成的全鏈條網絡借貸詐騙犯罪團伙浮出水面。

      警方進一步查明,該犯罪團伙全部在網上實施遠程作案。江蘇某科技公司的法定代表人、犯罪嫌疑人顧某負責23個非法借貸App開發,并聯系第四方支付平臺將違法所得“洗白”;負責運營的犯罪嫌疑人鄭某、楊某等人,先以線上辦理“短期無抵押貸款”為誘餌物色貸款人,然后收取高額“服務費”放貸。

      一旦被害人無法如約償還,犯罪團伙便通過“借新還舊”及引導收取展期費等手段,進一步壘高被害人債務,并通過各種“軟暴力”索債,迫使被害人“借新還舊”。他們常用的催收手段是半夜電話騷擾、使用“呼死你”軟件進行24小時手機“轟炸”、向女性被害人恐嚇發送PS的裸照等。

      “被害人實際拿到的錢款僅為申請款額的六七成,卻被要求短期內全額還款。當還款逾期時,還會被收取每天20%的展期費。實際借貸年利率折算后至少達1500%?!狈钯t分局刑偵支隊民警郭宇說。

      涉案的23個非法借貸App都暗藏陷阱:使用者只要完成注冊,平臺就會跳過申請環節直接給使用者放款,但還款需要連本帶息;直到還款前一天,App才會顯示還款期限,變相誘導還款人逾期;同時,App會自動獲取手機內所有通訊錄、短信以及安裝應用的相關信息,用以催收……

      奉賢分局刑偵支隊法制審理隊教導員陳春明介紹,犯罪團伙了解到被害人可能無力償還時,會向其推送更多由該團伙控制的貸款App,并以通訊錄“轟炸”等“軟暴力”手段進行催收,迫使被害人在新的貸款App上辦理貸款,以貸養貸。

      為了降低“壞賬率”,該團伙還通過開發風控系統、網上購買信息、侵入其他貸款網站等方式,篩選出征信較好、有還款能力的“優質客戶”進行精準營銷來保證巨額盈利。

      自2020年4月起,至案發前,該案涉案金額已達6.3億元。專案組現已查證到全國各地被害人1萬余名,借款超15萬筆。

     ?。ㄐ祟})86人詐騙團伙覆滅,網絡借貸需謹慎

      查明整個犯罪網絡后,上海警方專案組兵分五路實施抓捕。7月22日上午,專案組在各地警方配合下開展集中收網行動,一舉抓獲團伙成員86人,當場查獲作案手機200余部、電腦60余臺、車輛10余部。由該團伙開發的23個網貸App平臺均被關閉。

      “根據刑法規定,詐騙公私財物,數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產?!北本┯疲ㄉ虾#┞蓭熓聞账呒壓匣锶硕螘岳嬖V記者。

      中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長、教授盤和林建議,對于鉆法律漏洞的金融借貸企業,要防止其利用優勢地位迫使借款方接受不公平條件,“搞變通”“設暗門”,導致實際借款利率超出法定上限?!敖鹑诤褪袌霰O管部門應及時對相關金融企業開展動態監測,依法進行警示和懲處。對涉嫌詐騙的,公安機關應及早介入,重拳出擊?!?/p>

      奉賢分局刑偵支隊副支隊長徐偉峰表示,公眾貸款一定要通過正規金融機構辦理,切勿輕信陌生電話、短信、網絡廣告和所謂“無抵押秒放款”的誘惑,避免陷入犯罪分子圈套。

      “網絡借貸時要仔細閱讀相關協議條款,詳細了解利息計算和手續費標準,并盡可能完整保存相關證據,受到侵害時立即向警方求助?!毙靷シ逭f。(完)

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